Mục lục
Chính phủ Đài Loan vừa ban hành biện pháp mới nhằm siết chặt hoạt động lừa đảo tài chính: ngân hàng được phép tạm thời khóa tài khoản của một số người nước ngoài trong những trường hợp cụ thể, đặc biệt khi chủ tài khoản đã rời khỏi Đài Loan.
Quy định này do Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan công bố, sau khi cảnh sát phát hiện nhiều tài khoản đứng tên người nước ngoài bị các đường dây lừa đảo lợi dụng làm “tài khoản trung gian” (mule account) để nhận tiền bất hợp pháp.
Vì sao tài khoản người nước ngoài bị nhắm tới?
Theo cơ quan chức năng, sau khi một số lao động nước ngoài rời Đài Loan, tài khoản ngân hàng của họ vẫn còn hoạt động, tạo điều kiện cho các nhóm lừa đảo sử dụng để:
- Nhận tiền từ nạn nhân
- Rút tiền nhanh chóng thông qua đồng phạm
- Xóa dấu vết dòng tiền
Những tài khoản này thường được gọi là “mule account” – tức tài khoản bị lợi dụng làm trung gian chuyển tiền, đôi khi ngay cả chủ tài khoản cũng không biết mình đang bị sử dụng.
Khi nào ngân hàng được quyền tạm khóa tài khoản?
Ngân hàng sẽ phối hợp với Cục Di trú Đài Loan để kiểm tra lịch sử xuất cảnh. Nếu người nước ngoài rơi vào một trong 4 trường hợp sau, tài khoản có thể bị tạm thời đóng băng giao dịch:
- Rời Đài Loan sau khi hết thời hạn làm việc
- Xuất cảnh sau khi hợp đồng lao động bị chấm dứt
- Bị báo mất tích
- Bị bắt giữ vì lao động trái phép hoặc nhập cảnh bất hợp pháp
Sau khi xác minh, ngân hàng sẽ khóa tạm thời tài khoản (không đóng vĩnh viễn) nhằm ngăn chặn giao dịch.
Có mở lại được tài khoản không?
Có.
Nếu người nước ngoài quay lại Đài Loan hợp pháp, họ có thể trực tiếp liên hệ ngân hàng để xin mở lại tài khoản.
Biện pháp này mang tính phòng ngừa, không phải tước bỏ quyền sử dụng tài khoản lâu dài.
Tiền hoàn thuế, trợ cấp lao động có bị ảnh hưởng không?
Trong trường hợp tài khoản bị tạm khóa, người đã rời Đài Loan vẫn có thể nhận các khoản tiền hợp pháp như:
- Hoàn thuế
- Trợ cấp lao động
Hiện chính phủ đang nghiên cứu phương án chi trả thông qua cơ quan trung gian, để đảm bảo quyền lợi cho người lao động.
Người Việt tại Đài Loan cần lưu ý gì?
Nếu bạn là lao động Việt Nam tại Đài Loan:
- Không cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào
- Trước khi về nước, nên đóng tài khoản hoặc hỏi rõ ngân hàng về tình trạng tài khoản
- Tránh để tài khoản “treo” sau khi rời Đài Loan
- Nếu quay lại Đài Loan và thấy tài khoản bị khóa, hãy liên hệ ngân hàng ngay
Việc cho mượn hoặc bán tài khoản có thể khiến bạn vô tình trở thành đồng phạm trong các vụ lừa đảo, dẫn đến hậu quả pháp lý nghiêm trọng.